Inwestorzy czują się bezpieczniej

opublikowano: 5 maja 2017
Inwestorzy czują się bezpieczniej lupa lupa
fot. Freeimages

28 kwietnia weszła w życie zmiana ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Dzięki nowelizacji zmienią się przede wszystkim przepisy dotyczące sposobów pozyskiwania klientów oraz informowania ich o ofertach. Dodatkowo przeobrażeniu ulegnie m.in. brzmienie art. 79 i zostanie ustalony zakres obowiązków agentów firm inwestycyjnych

Znika ryzyko prawne

W nowelizacji wskazano wprost spis czynności, które mogą zostać powierzone agentowi firmy inwestycyjnej. Agent firmy inwestycyjnej to osoba prawna lub fizyczna, która pozostaje w stałej relacji z domem lub biurem maklerskim przez realizowanie na jego rzecz czynności pośrednictwa. Co ważne, można być agentem tylko jednej firmy inwestycyjnej. Mimo że agent taki odgrywa istotną rolę – wchodzi przecież w bezpośredni kontakt z potencjalnymi klientami – przez lata przepisy nie precyzowały zakresu jego obowiązków. Dopiero wprowadzona zmiana usunie ryzyko prawne w działalności domów maklerskich.

Ochrona klientów

Główny cel przyświecający tej nowelizacji to ochrona klienta detalicznego przed nieuczciwymi czy nierzetelnymi praktykami rynkowymi. Nowe przepisy powodują, że pozyskiwanie klientów i potencjalnych klientów jest zarezerwowane tylko dla domów maklerskich oraz ich agentów. Jedynie w ich gestii znajdzie się więc także informowanie o zakresie usług lub instrumentach finansowych, które są ich przedmiotem. Aby móc rekomendować klientom usługi konkretnej instytucji lub konkretną usługę maklerską, podmiot będzie musiał mieć status agenta firmy inwestycyjnej. Te postanowienia dotyczą brokerów operujących zarówno z Polski, jak i z innych krajów UE. W efekcie klienci będą mniej narażeni na działania nieuprawnionych pośredników, którzy mogliby ich oszukać.

Dlaczego zmiany są konieczne?

Nowelizacja ustawy była niezwykle potrzebna, ponieważ zdarzało się, że pośrednicy zagranicznych domów maklerskich wprowadzali w błąd nieświadomych klientów. Wielokrotnie zachęcali ich np. do rzekomego udziału w debiutach giełdowych np. amerykańskich spółek o znanych nazwach, żeby nakłonić klientów do otwierania rachunków i dokonywania znacznych wpłat. Kiedy zaś klient otrzymał na rachunek bonus z tytułu wpłaty do zagranicznego domu maklerskiego, sugerowano mu, że pieniądze pochodzą z zysku na udanym debiucie spółki. Osoby utwierdzone w ten sposób w przekonaniu, że trafiły we właściwe ręce, dokonywały dalszych dopłat środków. Takich sytuacji będzie coraz mniej, gdy jedynie profesjonalni agenci firm inwestycyjnych będą wchodzili w kontakt z klientami.

Przyszłość rynku OTC

Nowela ustawy i wprowadzone wcześniej zmiany mają na celu uporządkowanie rynku pozagiełdowego – OTC. W ostatnich latach cieszył się on sporym zainteresowaniem klientów. Jest on bowiem komplementarną częścią krajowego i unijnego rynku finansowego. Ponieważ jednak niektórzy klienci nabierali się sztuczki nieuczciwych pośredników, należy dbać o wzrost świadomości ryzyka wśród indywidualnych inwestorów. Rodzime domy maklerskie zrzeszone w Izbie Domów Maklerskich – nie tylko działają zgodnie z właściwymi przepisami prawa polskiego oraz prawa Unii Europejskiej, lecz także ostrzegają swoich klientów przed ryzykiem związanym z inwestowaniem w instrumenty pochodne. Oceniają także zgodność tych instrumentów z poziomem wiedzy i doświadczenia klienta. Zwłaszcza w obliczu ryzyka związanego z istnieniem na rynku czarnej strefy (podmioty działające nielegalnie) oraz występującym arbitrażem prawnym stawiającym polskie domy maklerskie w gorszej pozycji konkurencyjnej wobec zagranicznych konkurentów edukowanie inwestorów powinno stać się powszechną normą.

Marek Wołos Izba Domów Maklerskich

Zobacz także: Wielka gra o budżet Unii
Komentarze (0)
Dodająć komentarz, akceptujesz regulamin forum.
dodaj komentarz
 
 

obecnie brak komentarzy, zapraszamy do komentowania.

 

Zaloguj się, by uzyskać dostęp do unikatowych treści oraz cotygodniowego newslettera z informacjami na temat najnowszego wydania

Zarejestruj się | Zapomniałem hasła

Szanowny Czytelniku

Chcielibyśmy poinformować Cię o przetwarzaniu Twoich danych osobowych oraz zasadach, na jakich będzie się to odbywało po dniu 25 maja 2018 r., zgodnie z instrukcjami, o których mowa poniżej.

Od 25 maja 2018 r. zaczęło obowiązywać Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (określane w skrócie również jako „RODO”, „ORODO”, „GDPR” lub „Ogólne Rozporządzenie o Ochronie Danych”). RODO obowiązywać będzie w identycznym zakresie we wszystkich krajach Unii Europejskiej, w tym także w Polsce, i wprowadza wiele zmian w zasadach regulujących przetwarzanie danych osobowych, które będą miały wpływ na wiele dziedzin życia, w tym na korzystanie z usług internetowych. Przed przejściem do serwisu naszym celem jest zapoznanie Cię ze szczegółami stosowanych przez nas technologii oraz przepisami, które niebawem wejdą w życie, tak aby dać Ci szeroką wiedzę i bezpieczeństwo korzystania z naszych serwisów internetowych Prosimy Cię o zapoznanie się z podstawowymi informacjami.

Co to są dane osobowe?

Podczas korzystania z naszych usług internetowych Twoje dane osobowe mogą być zapisywane w plikach cookies lub podobnych technologiach, instalowanych przez nas lub naszych Zaufanych Partnerów na naszych stronach i urządzeniach do zbierania i przetwarzania danych osobowych w celu udostępniania personalizowanych treści i reklam, bezpieczeństwa oraz analizowania ruchu na naszych stronach.

Kto będzie administratorem Twoich danych osobowych?

Administratorami Twoich danych osobowych będzie Fratria sp. z o.o., a także nasi Zaufani Partnerzy, tj. firmy i inne podmioty, z którymi współpracujemy przede wszystkim w zakresie marketingowym. Listę Zaufanych Partnerów możesz sprawdzić w każdym momencie pod niniejszym linkiem „Zaufani Partnerzy”.

Po co są nam potrzebne Twoje dane?

Aby dostosować reklamy do Twoich potrzeb i zainteresowań, zapewnić Ci większe bezpieczeństwo usług oraz dokonywać pomiarów, które pozwalają nam ciągle udoskonalać oferowane przez nas usługi.

Twoje uprawnienia

Zgodnie z RODO przysługują Ci następujące uprawnienia wobec Twoich danych osobowych i ich przetwarzania przez nas i Zaufanych Partnerów. Jeśli udzieliłeś zgody na przetwarzanie danych, możesz ją w każdej chwili wycofać. Przysługuje Ci również prawo żądania dostępu do Twoich danych osobowych, ich sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania, prawo do przeniesienia danych, wyrażenia sprzeciwu wobec przetwarzania danych oraz prawo do wniesienia skargi do organu nadzorczego – GIODO. Uprawnienia powyższe przysługują także w przypadku prawidłowego przetwarzania danych przez administratora.

Zgoda

Wyrażenie przez Ciebie zgody jest dobrowolne. W każdym momencie możesz również edytować swoje preferencje w zakresie udzielonej zgody, w tym nawet wycofać ją całkowicie, klikając w ustawienia zaawansowane lub wyrażając zgodę i przechodząc na naszą stronę polityki prywatności. Każde przetwarzanie Twoich danych musi być oparte na właściwej, zgodnej z obowiązującymi przepisami, podstawie prawnej. Podstawą prawną przetwarzania Twoich danych osobowych w celu świadczenia usług, w tym dopasowywania ich do Twoich zainteresowań, analizowania ich i udoskonalania oraz zapewniania ich bezpieczeństwa, jest niezbędność do wykonania umów o ich świadczenie (tymi umowami są zazwyczaj regulaminy lub podobne dokumenty dostępne w usługach, z których korzystasz na naszych stronach internetowych). Jeśli chcesz się zgodzić na przetwarzanie przez Fratrię sp. z o.o. i jej Zaufanych Partnerów Twoich danych osobowych zebranych w związku z korzystaniem przez Ciebie z naszych stron i aplikacji internetowych, w tym ich przetwarzanie w plikach cookies itp. instalowanych na Twoich urządzeniach i odczytywanych z tych plików danych, możesz w łatwy sposób wyrazić tę zgodę, klikając w przycisk „Zgadzam się i przechodzę do serwisu”. Jeśli nie chcesz wyrazić opisanej wyżej zgody lub ograniczyć jej zakres, prosimy o kliknięcie w „Ustawienia zaawansowane”. Wyrażenie zgody jest dobrowolne. Dodatkowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych oraz przysługujących Ci uprawnień przeczytasz na „Polityce prywatności”.

×

Ustawienia zaawansowane

Aby dostosować reklamy i treści do Twoich potrzeb i zainteresowań, zapewnić Ci większe bezpieczeństwo usług oraz dokonywać pomiarów, które pozwalają nam ciągle udoskonalać oferowane przez nas usługi, podczas korzystania z naszych usług internetowych Twoje dane osobowe mogą być zapisywane w plikach cookies lub podobnych technologiach instalowanych przez nas lub naszych Zaufanych Partnerów na naszych stronach i urządzeniach do zbierania i przetwarzania danych osobowych.

Aktywna zgoda

Zgadzam się na przechowywanie w moim urządzeniu plików cookies, jak też na przetwarzanie w celach marketingowych, w tym profilowanie, moich danych osobowych pozostawianych w ramach korzystania oferowanych przez Wydawnictwo Fratria sp. z o.o. oraz zaufanych partnerów usług Wydawnictwa. Wyrażam zgodę na przetwarzanie danych w ramach korzystania z oferowanych przez Wydawnictwo Fratria zaufanych partnerów usług. Pamiętaj, że wyrażenie zgody jest dobrowolne.

Dodatkowe informacje dotyczące przetwarzania danych osobowych oraz przysługujących Ci uprawnień przeczytasz na Polityce prywatności.